12月14日，第三届新华财经金谘奖基金投顾评选颁奖盛典在广州举办，中欧财富以深耕用户需求、持续探索对客深服务，荣获基金投顾顾问服务金谘奖。
新华财经“金谘奖”基金投顾评选由中国经济信息社主办，奖项是对基金投顾机构在顾问服务、投资研究、系统运营等方面的综合评价，今年已是中欧财富连续第三年荣获基金投顾金谘奖殊荣。
投前账户规划，为用户提供个性化资产配置建议
为了提高投顾方案与用户需求之间的匹配度，中欧财富今年进一步优化升级了私人财富规划服务工具，从大类配置、品类分布、行业穿透、持基分析等维度切入，全面帮助用户深度诊断自己的持仓，并依据个性化的风险偏好及当下大类资产的回报预期，提供着眼于整体账户的优化方案。
截至目前，中欧财富平台已有超2000人使用了私人财富规划工具，其中近70%的用户完成了资产诊断流程体验，并有超60%的用户接受了资产规划优化建议。（数据来源：中欧财富，截至2024/12/09）
与此同时，为了帮助用户对自己的账户健康度和资产诊断建议方案有一个更清晰、深度的理解，中欧财富配套组建了远程投顾服务团队，不仅在自营APP上也通过对外合作赋能，为天天基金和京东金融的用户提供1V1的账户诊断和资产配置建议服务。
截至目前，中欧财富远程投顾团队在天天基金和京东金融已累计服务用户3000人，累计服务时长近1599小时，其中超20%的用户已累计接受了3次（含）以上的远程投顾服务，超40%用户累计服务时长超30分钟，用户满意度达96%。（数据统计：中欧财富，截至2024/10/11）
投研服务工具化，让投研观点更易懂
中欧财富今年另一项重要的投顾服务升级，体现在投研增值服务。一方面，中欧财富上线了中欧财富研究院，集合了投顾投研团队对大类资产配置、海外及商品以及热点投资主题的分析和研判。值得一提的是，在对大类资产的月度观点中，中欧财富将投研对于资产的观点转化为量化的打分模型，通过定量打分+定性分析的展现形式，帮助用户更好把握不同资产的当下配置价值。
除此之外，中欧财富还通过产品化能力将投研底层框架和实时观点更具象地向用户展示，并能直接为用户所用，为投资决策提供帮助。中欧财富推出了一系列涵盖市场情绪、股市、债市的指标，将投顾投研对市场的底层研究转化为量化、周度更新的打分信号，并通过产品化工具支持用户自主订阅，更好为投资决策赋能。
其中，依托于这类信号开发的发车服务，也有效优化了投资者的实际投资体验。以2022年上线的全明星智慧跟投计划为例，截至11月8日，跟投计划的主理人账户已经盈利6.03%，而同期中证偏股基金指数收益率仍为-17.85%（注1）。近期，中欧财富也全新上线了一款债券类发车策略【薪动月月投】，将投研日常跟踪的指标转化为四档债市信号，为对债券投资感兴趣的用户提供更佳的投资解决方案。
在基金投顾试点即将转常规之际，中欧财富相信伴随越来越多的金融机构参与到投顾业务中来，未来有望形成更加多元化的市场，不仅能为投资者提供更好的选择，也将推动基金投顾业务不断创新和完善。中欧财富也将持续秉持从用户需求出发、以终为始的初心，持续加深用户需求洞察、迭代服务模式和业务形态，以为更多用户创造价值而努力。
注1：数据来源：中欧财富，2022/7/28-2024/11/8。全明星智慧跟投计划主理人实盘业绩6.03%，同期超级股票全明星业绩比较基准为-17.85%。超级股票全明星成立于2017/9/5，过去五个完整年度业绩及比较基准收益率分别为53.51%/42.64%、59.35%/50.55%、11.14%/4.03%、-23.28%/-21.49%、-13.7%/-14.34%。注：2023/10/14日前，策略业绩比较基准为沪深300指数，2023/10/14日起，策略业绩比较基准变更为中证偏股基金指数 (930950.CSI)收益率 *98%+货币基金指数（H11025.CSI）收益率*2%中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务，但并不保证各投顾组合一定盈利，也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务，存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩，不完全等同于客户投资该组合策略的账户实际收益，不预示其未来的业绩表现，为其他投资者创造的收益也不构成业绩表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。基金有风险，投资需谨慎。以上内容仅供参考，不预示未来表现，也不作为任何投资建议。其中的观点和预测仅代表当时观点，今后可能发生改变。未经同意请勿引用或转载。
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