工行员工违规操作 2.88亿存款到期无法兑付

  据报道,一年多前,16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人,把高达2.88亿元巨额资金存入中国工商银行甘肃省临夏东乡(县)支行,如今存款到期超过一个多月,竟然无法从银行兑付。多位存款人表示:“工商银行是家响当当的大牌国有银行,我们感觉把钱存在那儿是非常放心的,怎么也想不到会出这种事!”那么他们口中的“这种事”到底是怎么回事呢?

  原来,当地一家大型民营企业的负责人魏某,先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元(每户存款金额都在1000万以上),魏某再组织有关人员伪造上述存款人的大额存单,再以假存单作质押,向银行骗得巨额贷款。

  据当地银行人士透露,质押贷款一般为存单面额的9折,以此测算,骗贷额约2.7亿元。此外,魏某还涉及从兰州银行、当地农行等机构骗贷,累计金额可能高达15亿元左右。按照规定,存单质押必须经存款人出示原件,并由夫妻双方共同在银行的监控录像下签字确认。但在银行内部人员的配合下,这些严格的程序形同虚设。

  警方已经抓捕包括银行负责人、客户经理和贷款企业法人代表魏某及参与伪造单证的相关人员等。针对储户们最担心的本金安全问题以及何时能取回存款。办案民警表示“我们冻结的是银行的涉案资金”。11月10日,涉及1.3亿资金的5位储户已经接到甘肃警方的电话。对方表示,如果当事人能够证明存款资金来源合法正当,经调查核实将逐步解冻存款。

  小融在这里要提醒大家,投资的收益、风险、流动性往往是不可兼得的。所以遇到类似的高收益产品,一定要擦亮眼睛,别为了承诺中的高收益而将本金置于危险的境地。

延伸阅读: 哪些信用卡有机场贵宾服务 干货:各家银行信用卡积分有效期 身份证将实现异地办理 信用记录成门槛 批卡速度哪家强?招行两天出结果

【独家稿件及免责声明】凡注明 “融360”来源之作品,任何媒体和个人全部或者部分转载,请注明出处(融360 www.rong360.com)。文章中所载的信息材料及结论只提供用户作参考,不构成投资建议。

版权声明:本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容, 请发送邮件至253000106@qq.com举报,一经查实,本站将立刻删除。

发布者:逾期处理平台,转转请注明出处:https://www.chuangxiangniao.com/p/670881.html

(0)
上一篇 2024年12月19日 08:46:29
下一篇 2024年12月19日 08:46:32

AD推荐 黄金广告位招租... 更多推荐

相关推荐

  • 信用卡要注意保质期 过期自动失效

    信用卡也有“保质期”,即卡片正面的有效期数字,很多持卡人就忽略了卡片上的这一组信息,导致信用卡失效或发生被盗刷现象。 当我们观察一张信用卡时,卡片上的每一组数字都有其含义,卡片正面的(VALIDTHRU)04/13表示卡片到2013年4月份…

    逾期处理 2024年12月19日
    300
  • 信用卡如何远离负债 反赚银行的钱

    用信用卡帐单算账 张先生在某网站做频道主编。他刚工作时,因为自己的钱由自己做主,经常和朋友们出没在酒吧、KTV,结果成了“月光族”。后来认识了一位心仪的女孩,为了追她更加入不敷出了,直到沦落到要向父母借外债。 张先生的父母教他用算账来控制自…

    逾期处理 2024年12月19日
    100
  • 信用卡节后延期还款损失大

    假期转眼而过,当人们渐渐重新适应上班忙碌节奏的同时,请不要忘记关注自己的信用卡。假期期间,不少银行推出了信用卡临时额度上调服务。记者走访多家银行了解到,不少信用记录良好、消费频繁的信用卡持卡人,都享受到了银行临时上调的信用额度。但如果临时调…

    逾期处理 2024年12月19日
    100
  • 信用卡转借他人 欠款持卡人担责

    案情简介 2009年7月9日,蔡某向中国银行申请办理了一张长城借贷合一卡。在办卡过程中,蔡某表示已经阅读并同意遵守银行出示的《长城借贷合一卡领用合约》。该《领用合约》规定:蔡某对其使用信用卡而产生的全部债务向中国银行承担清偿责任;信用卡只限…

    逾期处理 2024年12月19日
    000
  • 临时额度逾期也会产生超限费

    临时额度逾期也会产生超限费 信用卡之所以可超限额使用,主要是因为一些银行允许信用卡刷卡额度为规定额度的110%。另外,罚息、取现费等费用也可能使客户的信用额度超额。如某客户的信用卡授信额度为1万元,他刷卡消费8000元,取现2000元,不过…

    逾期处理 2024年12月19日
    000
  • 信用卡还款算逾期的三种情况

    客户经常会问什么是“逾期”? 答: 逾期,即过期,指您在信用卡还款日到最后期限仍未足额还款。特别需要注意的是,以下情况属于信用卡逾期行为,都会被记入个人信用报告: (1)比到期还款日晚一两天还款; (2)过了到期还款日,银行工作人员电话催缴…

    逾期处理 2024年12月19日
    100
  • 过期的环保信用卡怎么处理

    过期信用卡怎么以环保方式彻底销毁? 据调查,目前对于过期信用卡销毁,回收在我国尚属薄弱环节,甚至处于空白地位,银行也没有一个有效的处理方式。银行的处理方式大多是建议持卡人用剪刀剪断磁条的一部分然后自行处理或随业务单上缴。而多数持卡人会将过期…

    逾期处理 2024年12月19日
    100
  • 双币信用卡里外币和人民币都欠款怎么还

    若信用卡同一期账单里人民币和外币都有欠款,存入的资金究竟是先还人民币还是先还美元? 据了解,其实信用卡还款的先后顺序,各银行的做法并不相同。以招行信用卡为例,通常系统默认优先还外币欠款,余额再偿还人民币账单,汇率以存入资金当天上午10时的汇…

    逾期处理 2024年12月19日
    000
  • 信用卡逾期还款四点注意

    1、短时逾期立即还款将视为按日还款 目前多数银行会在持卡人信用卡逾期的第一日发送短信予以提示,一般银行会给予2日的宽限期,只要在2日内还款就可以视为按时还款。而此时持卡人最好采用柜台或同行ATM机等较为安全、能确保实时到账的还款方式,以免再…

    逾期处理 2024年12月19日
    100
  • 防范信用卡逾期不还全额罚息方法

    使用信用卡产生的欠款,持卡人即使差一个零头没还,银行也会按照全部透支金额计算罚息,媒体对此提出质疑。有关人士提醒市民注意,目前,大多数银行的信用卡都采用全额罚息的方式,如果持卡人在到期还款日时不能把全部欠款还清,银行就要对全部透支款项计息。…

    逾期处理 2024年12月19日
    100

发表回复

登录后才能评论

联系我们

156-6553-5169

在线咨询: QQ交谈

邮件:253000106@qq.com

工作时间:周一至周五,9:30-18:30,节假日休息

联系微信