最新银行账户管理办法（专用账户开立的条件）

商家名称：

律来帮

商家认证：

VIP会员

手机号码：

18365284851

添加微信：

18365284851

温馨提示：

请说在创想鸟看到,优惠更多

为了预防和打击洗钱等活动，维护国家金融秩序，早在2016年和2018年，我国央行就对“金融机构”和“非银行支付机构”制定并颁发了大额交易和可疑交易报告管理办法。其中金融机构主要指银行、保险、证券公司等；非银行支付机构主要指支付宝、微信等互联网支付平台。

其中，关于个人账户有着怎样的监管标准呢？

个人账户

个人账户被监管，主要是出现了两种情形，一种是达到了大额交易的标准，一种是被认定为可疑的交易，具体如下：

一、个人账户发生现金收支超过5万元人民币、境内款项划转超过50万元人民币和境外款项划转超过20万元人民币等大额交易，要上报中国反洗钱监测分析中心。

对于个人账户，涉及的大额交易主要包括以下3个方面：

1.现金收支

当日单笔或者累计交易≥5万元人民币，或者外币等值≥ 1万美元的现金缴存、现金支取等形式的现金收支。

2.境内款项划转

当日单笔或者累计交易≥50万元人民币，或者外币等值≥ 10万美元。

3.境外款项划转

当日单笔或者累计交易≥20万元人民币，或者外币等值≥ 1万美元。

银行转账

对于上述个人账户发生的大额交易，金融机构和非银行支付机构要向中国反洗钱监测分析中心报送大额报告。

二、个人账户涉嫌洗钱等违法行为时，不论交易金额大小，都应上报中国反洗钱监测分析中心。

金融机构等单位应制定相应的交易监测标准，包括客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等，以发现个人账户是否存在洗钱、恐怖融资等犯罪行为。

一旦发现涉嫌洗钱等可疑交易，无论金额大小，金融机构和非银行支付机构都应形成可疑交易报告，将上报中国反洗钱监测分析中心。